CSO注意！12月1日起，銀行嚴查7種可疑交易！
超過20萬元，將被重點稽查
2018年12月1日起，公司帳戶與個人銀行賬戶超過20萬元人民幣的資金交易將被重點稽查，有疑問的交易甚至要求銀行拒絕辦理。
中國人民銀行2018年5月份發(fā)布的《關于試點取消企業(yè)銀行賬戶開戶許可證核發(fā)的通知》（以下簡稱《通知》），這是央行首次重點稽查公司賬戶與個人賬戶大額資金往來的問題。該文件同時對2018年12月1日后公司賬戶的各種操作進行了更清晰的規(guī)范。
也就是從2018年12月1日起，央行的125號文件配合其他文件對7種可疑大額資金交易進行嚴厲監(jiān)管。
7種可疑行為分別是：
短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出。
資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符。
資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符。
相同收付款人之間短期內頻繁發(fā)生資金收付。
長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付。
存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；或個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付。
頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。
增加個人賬戶管控
《通知》講了兩個事，一是取消開戶許可證；二是增加對于個人銀行賬戶的管控。
尤其是“公轉私”賬戶，以及超過限額的賬戶。會增加身份驗證方式，加強公對私管理，加強向個人銀行結算賬戶轉賬管理。這就意味著從2018年12月1日起正式起就要開始嚴查個人賬戶了！
原則上講，一般的公司賬戶是不可以轉賬到個人賬戶的。個人名下如果有好幾家不同行業(yè)的公司，也不能再隨便轉賬沖賬了。
偽CSO要注意了
為了應付兩票制，大量冠以“咨詢管理服務”、“醫(yī)藥科技咨詢”、“信息科技”等頭銜的第三方服務公司出現。審計署對此類企業(yè)開票行為定性為“過票洗錢”！業(yè)界稱為CSO，實際上是偽CSO，將被重點打擊！
去年11月，《中國稅務報》刊登河北某國稅官員撰文“兩票制后藥企銷售費用緣何虛高不下？”直指醫(yī)藥兩票制導致藥企銷售收入和費用暴漲！市場服務費、技術咨詢費、推廣費等服務項目成為披著“服務外衣”的實質卻是“虛開洗錢”！
此次銀行也出手了，重點稽查“短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出“”資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符”都是對癥下藥。
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